本日は、マニュライフ生命の方とお話をさせて頂きました。
内容としては、保険商品と代理店契約の話についてです。
昨年の経営者保険に関する制度の見直しが行われ、保険を使ったいわゆる節税がかなり締め付けられています。
今回は、そういった中で現在売れている保険商品についてのご説明を細かく伺うことができました。
弊社が代理店登録をしている最大の理由は、お客様に対して適切なアドバイスを行うために、手法として最適な保険商品をご提案することです。
保険契約を締結するのは、正直言ったところ二の次で、最適な手法であれば保険も活用するといったスタンスです。
これだけは間違えてはいけないと考えています。
時期的にもあまり対面での打ち合わせを行うことが我々としても難しい時期ですので、最近はあまり情報取集がしづらい状況にありましたので、
非常に貴重な時間になったと思っています。
保険自体は、この業界に入ってからかなり近い存在として提案してきたと思いますので、驚くほど新しいスキームというイメージではありませんでしたが
新制度適用になってから、リニューアルした商品と特徴などの説明を受けることができました。
情報収集の入り口の確保はできたと思いますので、現在契約するＮＮ生命、日本生命も使いながらより良い提案をしていきます。
代理店としての契約はおそらく今回は見送ることとなりますが、お客様にとって有益な立ち位置を目指していきます。
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